银监会主席刘明康强调要继续深化和拓展合规风险管理内涵

上海市银监局副局长谈伟宪先生致词

        10月29日，由上海市银行同业公会组办的“2007年银行业合规年会·上海”在浦东国际会议中心举行。本届合规年会的主题是“合规管理与风险控制”，银行监管部门，中、外资银行高层和合规管理部门负责人等计200余人参加了本届年会。

        中国银监会主席刘明康在本届年会做了题为“继续深化和拓展合规风险管理内涵 进一步夯实银行业发展基础”的书面讲话。刘明康主席在讲话中指出，中国银行业经过一系列改革重组，资本实力明显提高，抗风险能力显著增强，银行的管理体制、经营机制有了可喜转变，迎来了银行业大变革、大发展的历史机遇。他要求银行业要珍惜发展机遇，进一步夯实银行业发展基础。他指出，当前银行业发展环境发生巨大变化，这促使银行要在发展战略、管理理念、经营策略、风险控制方法及技术等方面不断调整和革新，要重新审视和评价合规建设的科学内涵，切实加强银行业全面风险管理和风险防范，从微观层面确保金融安全。刘主席强调，银行业的合规管理必须赶上时代的步伐，要动态地而不是静态地、前瞻地而不是滞后地，认真做好各方面的建设。

        刘明康主席要求银行业要贯彻落实科学发展观，彻底解决最根本的建设问题，扎实做好五个方面的工作。

        一是制定科学的发展战略，并确保战略的稳步实施。他要求银行在有效同业比较和市场细分的基础上，动态调整发展战略，同时制定实施规划，从资源配置、机制体制变更、流程再造等方面深入重组，以适应市场变化。

        二是不断提高合规管理有效性，进一步夯实风险管理基础。刘主席指出，通过大家共同努力，银行业合规管理取得了明显进展，合规意识明显得到强化，合规管理体系日趋健全，但还需要与银行整体风险管理进一步融合和整合，以真正实现制度管理和流程管理，为银行全面风险管理夯实基础。

        三是加强经济资本管理，推进管理机制转型，确保稳健经营。他要求银行要从体制、机制入手，吸收借鉴国际银行业普遍采取的经济资本管理模式，建立有效的资本约束机制，强化风险管理，确保银行业稳健运行、高质量地发展。

        四是理顺经营理念，既要加快金融创新，又要有效控制风险。他认为，银行业需要树立对社会、对客户、对环境负责任的经营理念，进行负责任的创新，这是确保创新竞争力的关键。

        五是与监管部门建立良性互动关系。刘主席指出，银行业金融机构要强化内控，完善科学的报告路线、程序和执行力的合规建设，完善市场约束和自我评估机制，要向监管部门证明其具有良好的公司治理结构、全面风险管理能力和健全的合规机制；与监管部门共同推动银行业稳健发展。

        刘明康主席对合规年会给予高度评价，他认为，合规年会为中外资银行统一认识、交流经验与做法提供了很好的平台，并希望合规年会成为中国银行业探讨、交流和发展合规管理技术的有效平台。

        此外，上海银监局副局长谈伟宪在29日上午的合规年会高层论坛上做了主题发言。他指出，近三年来，上海银行业积极探索和创新各具特色的合规风险管理的制度、程序和做法，在合规架构、制度、机制、文化等方面取得了明显进展，各行合规管理职责逐步清晰，从业人员合规意识明显增强，银行的制度执行力明显提升，同时也进一步培育了良好企业文化，强化合规管理取得了良好成效。

        谈伟宪副局长指出，合规管理机制和合规文化建设，是一个渐进过程，需要长期持续的努力和系统性的改进，他认为提高合规管理有效性需要关注四个方面：从高层做起，强化董事会和高级管理层的监督管理；强化全面风险管理理念，切实提高三道防线的有效性；健全合规管理的三项基本制度，努力培育良好的合规文化和健康的企业文化；积极探索提高合规管理有效性的良好做法。

        本届合规年会还邀请到了众多银行业高层和监管部门要员到会，上海浦东发展银行董事长吉晓辉 先生、交通银行监事长杨东平 先生、汇丰银行（中国）有限公司副行政总裁史达 先生、荷兰银行北亚合规总监Penelope Tham女士莅会做了精彩的演讲。中国银行业监督管理委员会政策法规部副主任杨再平 先生、人民银行上海总部金融服务二部副主任姜威 先生、人民银行上海总部外汇部副主任吕进中 先生等3位嘉宾围绕监管部门近期立法重点、监管热点问题及法规政策规划思路等对银行合规工作的影响向与会人员作了介绍。中国建设银行、渣打银行、东亚银行、花旗银行、上海农村商业银行、中国民生银行、华一银行、上海浦东发展银行、法国兴业银行等9家中、外资银行高管及合规部门负责人围绕今年年会的主题－“合规管理及风险控制”，进行了深层次的发言，就银行业如何加强合规文化建设，健全合规管理体系，预测合规风险，构建标准化合规风险管理流程等方面加以研讨，为与会的全体人员介绍了许多值得借鉴的成功经验。与会代表也积极提问，整个会场形成了很好的互动氛围。

        中国银监会和上海银监局的关心和指导下，本届合规年会是由上海市银行同业公会组办的第三届年会，旨在搭建一个平台，让中外资银行充分交流和彼此分享管理合规风险的经验和做法，以便提升中国银行业有效管理合规风险的能力和水平。通过合规年会上各位嘉宾和参会的金融界代表的交流，使银行间互通了信息，为规避合规风险提供了宝贵的经验，受到了国内银行的普遍欢迎。