凝心聚力稳增长 创新驱动促转型 上海银行业助力国际金融中心能级提升
发布日期：2024-07-31    阅读次数：219

在建设金融强国的进程中，上海作为国际金融中心，肩负着党中央寄予的殷切期盼和光荣使命。2020年，上海基本建成与我国经济实力及人民币国际地位相匹配的国际金融中心，现在又以更加坚定的步伐迈向全面提升能级的崭新阶段。

在这一伟大时代背景下，上海市银行同业公会携手全体会员单位紧密团结在习近平新时代中国特色社会主义思想的伟大旗帜下，围绕上海“五个中心”建设的宏伟蓝图，将金融力量深度融入并加速推动高质量发展，确保金融服务始终与国家重大战略同频共振。7月31日，上海市银行同业公会在浦发银行举办“上海银行业助力推进国际金融中心建设”新闻通气会，来自浦发银行、上海银行、上海农商银行、中国银行上海市分行、交通银行上海市分行等银行业金融机构的主要负责人畅谈了助力国际金融中心建设的成效举措。

推动高水平对外开放，引领国际金融新航程

在支持金融高水平开放方面，浦发银行持续推进人民币国际化进程，助力提升人民币金融资产、重要大宗商品等“上海价格”在国际市场的接受度。该行作为中国债券市场领先的做市商，持续配合外汇交易中心、上清所、中债登、上交所等机构开展银行间债券市场和交易所债券市场互联互通，参与首批南向通、北向通交易。连续六年获得债券通优秀做市商，排名股份制前三。2023年该行落地6项自贸区债券市场“首单”，为多家客户定制自贸区债券投资、债券承销、资金托管、结算存款留存等一站式综合服务方案，为上海离岸人民币债券市场发展提供实践参考。

在服务人民币国际化过程中，上海银行积极发展跨境业务，今年以来已协助50余家企业完成跨境人民币便利化备案，交易量过百亿元，超过200家企业通过该行享受跨境人民币便利化政策。截至6月末，已累计为多家企业搭建FT账户跨境双向人民币资金池近100个，助力企业集团实现多币种资金调度，极大提高了资金使用效率。同时，该行围绕企业跨境资金需求，打造了“上银智汇+”线上化服务体系，为企业提供全渠道、全时段、全币种跨境在线产品，涵盖国际结算、贸易融资、外汇衍生品等在内的综合服务。最近，该行制订了《上海银行服务企业“走出去”综合金融服务方案》，聚焦国企、优质民企、中小外贸企业等客群，打造以产品创新、配套增值为主的服务模式。

为做好内引外联，服务金融双向开放，中国银行上海市分行充分发挥集团全球化优势，与70余家国际多边组织、境外主权机构、商业银行等CIBM、QFI机构进行深度合作，为境外机构投资者参与我国债券、股票、期货及大宗商品市场提供金融服务。该行先后协助新开发银行发行多边机构单笔最大金额熊猫债与最大规模5年期熊猫债，并落地全球首单人民币玉兰债、首单欧元玉兰债，以实际举措为推动高水平对外开放“保驾护航”。

工商银行上海市分行全力服务国家高水平对外开放大局，满足更多中外资企业全球跨境资金归集、本外币一体化结算、跨境融资等多样化需求。近期，该行完成首笔航贸数字化基础设施数字人民币跨境结算，大幅节省了企业跨境结算成本；成功办理集团内首笔挂钩LPR离岸人民币套期保值交易，为企业实现在离岸市场利率风险管理的重大突破；牵头联动工银集团多家海外机构助力上海企业成功发行多笔首单玉兰债、明珠债、境外美元债和欧元债。

建设银行上海市分行发布《中国建设银行上海市分行助力企业“走出去”十大举措》，推出“链动全球、融智融通、开放创新”跨境综合金融服务品牌。紧抓浦东引领区、临港新片区和自贸试验区的发展机遇，服务自贸客群逾13万户，累计信贷投放6000亿元，实现跨境人民币交易量约4万亿元，高效服务集成电路、生物医药、人工智能、智能新能源汽车、民用航空等国家战略和重点领域。

交通银行上海市分行依托总分行联合组成的“跨境金融一件事”专班，运用“授信派驻制、银团中心”两个模式，服务“单一窗口、油气国际板、跨境电商”三大平台建设，推出“明珠债”、外贸贷、“信保优”等六项新产品，提供“小微企业服务”、“明珠债五位一体服务”、“丝路电商/跨境电商综合金融服务”等八项创新服务，深度参与临港新片区各项改革创新，自贸债清算量排名市场第一，成功落地了首单以人民币结算的油气跨境贸易及首单以数字人民币结算的油气跨境贸易。

推动金融与科创中心联动发展，发展新质生产力

在推动上海国际金融中心与科创中心联动发展方面，浦发银行针对上海地区特色需求加大创新产品加载力度。推动“5+7+X”浦科系列产品在上海分行先行先试，深度赋能科技企业创新发展。同时鼓励上海分行运用科技履约贷、担保基金贷、小巨人信用贷、上市贷等特色科技金融专属信贷产品，精准覆盖科创小微企业资金需求。积极建设上海地区科技支行、科技特色支行。在上海成立1家科技支行和7家科技特色支行。通过建立专门的考核办法和运营机制，增强服务功能，为服务上海科创中心建设打下坚实的队伍基础。积极搭建上海科创伙伴生态圈。持续加强与上海各级政府、园区、PE/VC联动，迭代完善创客贷、小巨人信用贷、科技含权贷等产品，打造了特色化“融资+融智+融技+投资”综合金融服务模式。

上海银行将建设金融中心与服务科创中心结合，围绕服务新质生产力、上海3+6产业体系，聚焦科技企业轻资产、轻资本、高成长的特征，量体裁衣，通过打造专营机制、创新产品体系、完善评价体系和培育生态体系，积极探索服务科技企业的新路子。围绕科创企业全生命周期的特征，上海银行匹配其在资金流、产业链等方面需求，探索“融资+融智”、“产业+科技”的赋能式服务。针对初创企业，推出了专利许可收益权质押融资产品，将企业无形资产转为有形支持；针对成长企业，推出了投贷联动、员工持股融资计划等，打通企业股债联动、公私联动服务，得到市场认可。上海银行员工持股融资计划规模、知识产权质押融资规模目前都居于市场前列。

目前，该行科技型企业贷款余额超1500亿元，近3年平均复合增长率37%，在“2024上海硬核科技企业TOP100榜单企业”中该行服务企业近6成，服务上海地区三大先导产业贷款240亿元。

上海农商银行助力上海国际金融中心与科创中心双向赋能，以“科创更前、科技更全、科研更先”为理念，截至2024年6月末，科技型企业贷款余额近1100亿元，累计服务超7500户。该行重塑风险评价逻辑和风险收益平衡逻辑，专注长期与耐心资本，打造“鑫动能”战略新兴客户培育计划，联合多方共建“鑫生态”，以“五专服务+六维赋能”陪伴全生命周期；通过“1+1+13+N”专营架构，设立本市首个总行级科技金融事业部、培育一批特色支行及团队，覆盖全市科技金融承载区；与百余家孵化器合作，设立“鑫孵化”基地，全力培育服务新质生产力，促进“科技—产业—金融”良性循环。

工商银行上海市分行坚持将发展科技金融作为服务上海国际金融中心建设的重要抓手，不断加大对国家重大科技任务和科技型中小企业两个重点领域的支持，推出更适应科技型企业特点的政策和产品，助力科技型企业发展壮大。今年初，该行发挥集团综合化经营优势，旗下全资子公司工银投资在上海设立纯股权投资科创基金，撬动更多金融资源，为科技型企业提供覆盖全生命周期的多元化接力式服务。

建设银行上海市分行促进科技创新生态循环，服务上海科创中心建设，强调金融“零距离”服务科技产业。该行以“不看砖头看专利”的“技术流”评价体系破解科技企业融资难题，通过“惠懂你”APP实现高效融资服务，并推出中证建行科技创新领先（长三角）指数，以金融科技服务科技创新；创新“科创贷”产品，灵活增信，并推出《支持科创“从0到10”金融方案》，覆盖技术全生命周期，更好地服务早期的科技创新和成果转化,不断推动金融创新服务科技创新；推出“建•沪链”科技产业金融综合服务方案，打造科创生态循环链，组建了“建•沪链”科技产业金融联盟，以金融生态服务科技生态。

深化要素市场服务，激活金融创新脉动

在助力健全多层次金融市场体系方面，浦发银行积极支持在沪金融基础设施建设。与36家金融要素市场机构均建立合作关系，其中与20家建立战略合作关系，34项业务排名全市场前三。助力提升金融市场活跃度和定价权。利率、汇率、贵金属及大宗商品等投资交易业务保持市场领先地位。支持支付清算体系搭建。积极参与人民币跨境支付系统（CIPS）建设，截至2023年末，服务CIPS境内外间参同业客户255家，位列股份制银行第一、全市场第二。以“靠浦托管”护航资本市场平稳运行。2021年-2024年，浦发银行托管规模由14万亿增长到17万亿，稳居全市场第四位，为资本市场高效平稳运转保驾护航。

围绕要素市场发展，上海银行深化核心交易能力建设，积极提升货币、债券、外汇、贵金属、衍生品等各类市场的交易能力，增强交易业务综合实力，金市业务保持行业领先。今年上半年该行债券交易2.5万亿元，同比增长24%。围绕金融市场创新，近期该行聚焦加强金融市场联动发展、丰富人民币金融产品的要求，与各类市场、交易所深度联动，首批参与“债券通”交易、“互换通”建设等创新业务。同时，创新汇率、利率和贵金属等产品，在业内首批创设了人民币美式及外币奇异期权等业务，并灵活匹配客户风险管理策略，以创新服务满足客户套期保值等差异化需求。

农业银行上海市分行深化要素市场服务，业内首批上线大宗商品清算通数字人民币结算功能，市场份额超95%，助力金融市场互联互通，成为农业银行系统内首家互联互通业务全覆盖的分行。下阶段，该行将进一步提升服务上海国际金融中心建设的贡献度，围绕要素市场、境外机构客户、同业客户等“三类主体”，加强板块联动、境内外联动、行司联动，主动参与上清所、中登上分、上金所等要素市场业务创新及互联互通建设，深化各类境外机构合作，加强同业客户资源互换及多元化业务拓展。

中国银行上海市分行深耕要素市场，服务金融基础设施互联互通。该行深化与12家主要要素市场机构战略合作，担任“沪深股通”独家结算银行、“港股通”结算银行、独家指定银行，以及黄金沪港通唯一指定跨境结算银行。同时，该行积极助推要素市场创新举措，支持上海国际再保险登记交易中心顺利落地；助力上海期货交易所国际化业务拓展，达成欧洲航线指数期货首批交易；支持上海黄金交易所国际板引入NRA账户体系，落地全国首笔金融要素市场跨境数字人民币支付交易。

交通银行上海市分行牢牢把握上海金融要素市场集聚、金融同业客户集聚、金融创新活跃的特点，充分发挥“全牌照”经营优势，助力上海金融要素市场建设，在中登公司、上清所、上海黄金交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所等上海主要金融要素市场的代理结算量均排名前三。

服务贸易中心建设，贯通全球贸易桥梁网络

上海银行结合功能定位，积极联动国际贸易中心建设，服务人民币国际化。该行积极发展跨境业务，今年以来已协助50余家企业完成跨境人民币便利化备案，交易量过百亿元，帮助超过200家企业享受跨境人民币便利化政策。同时，该行结合创新定位，积极打造智能、安全、便捷、高效的跨境金融服务产品。围绕企业跨境资金需求，该行打造了“上银智汇+”线上化服务体系，为企业提供全渠道、全时段、全币种跨境在线产品，涵盖国际结算、贸易融资、外汇衍生品等在内的综合服务。

农业银行上海市分行坚持与上海经济社会发展同频共振，依托“两事业部三中心”全新组织架构，探索设立贸易金融专营机构和新型金融实验室，探索服务“五个中心”建设新模式新路径。加快贸易金融服务机构体系、服务体系、产品体系三大体系建设，围绕货物贸易、创新服务贸易、发展数字贸易，延伸服务半径、提升服务能力；加快推进航运金融服务，支持浦东机场四期扩建、小洋山北等重大项目建设，深化与重点企业合作。

扎实做好五篇大文章，高质量建设国际金融中心

浦发银行积极打造绿色金融旗舰银行。该行构建涵盖绿色智造、绿色城镇化、绿色能源、环境保护、新能源汽车、碳金融等六大领域的“6+N”服务体系，打响“浦发绿创”品牌；强化创新驱动，落地支持上海市首单交通领域“光伏+”示范工程项目贷款、上海市转型金融标准首单转型贷款业务等多个市场“首单”；作为国内唯一一家同时与世界银行、国际金融公司、法国开发署、亚洲开发银行四大国际多边金融组织开展绿色金融实质性合作的金融机构，浦发银行绿色金融业务水平得到国际金融机构的普遍认可。截至2024年6月末，绿色信贷（人行口径）余额超5900亿元，居股份制同业第二。

上海农商银行努力将做好“五篇大文章”部署和实现自身高质量发展有机融合。该行坚持做小做散，创新普惠金融模式，通过递进式服务路径、微贷中心及网格化管理，精准对接小微企业需求，拓宽普惠金融覆盖面，支持实体经济稳健发展。该行以乡村振兴战略为导向，以网格化金融服务为载体，以“三农”特色产品为抓手，助力农村信用体系建设，打造符合大都市特点的“精品农业”，提升村民综合服务可获得性、可负担性和可持续性。此外，该行发力养老金融，服务本市60岁及以上老年客户已超400万，为120余万客户提供养老金代发服务；丰富养老金融内涵，推出“心家园”公益项目，覆盖广泛社区。截至2024年6月末，该行已在全市209个街道、乡镇、社区合作开设901个“心家园”公益服务站，街道乡镇覆盖率达到97%。

交通银行上海市分行重塑服务能力和业务形态，做好数字金融。该行持续深化与上海市数据局、上海大数据中心等机构合作，与上海数据交易集团签订全面合作协议，成功打造了包括医疗付费“一件事”、“交政通”政务品牌、不动产登记“不见面办理”、电子亮证、数字人民币等在内的多个便民利民惠民的口碑产品。同时，成立区块链工作专班，基于上海“浦江数链”区块链基础设施，重点建设科创金融、医疗付费“一件事”、航空租赁三大场景落地数据赋能。