2013年9月，中国第一个自贸试验区——中国（上海）自由贸易试验区在浦东揭牌。建设自贸试验区是以习近平同志为核心的党中央在新时代推进改革开放的一项重要战略举措。十年来，上海自贸试验区持续深化金融领域开放创新，发挥了制度创新的“头雁”效应，发展成为新政策、新机制的国家级“试验田”。十年来，银行保险机构不断在区内集聚发展。截至2023年6月末，上海自贸区内银行业机构数量达588家，保险业机构数量达135家。

 ​在上海自贸试验区十周年之际，上海市银行同业公会、上海市保险同业公会联合举办“十年奋进路 启航新征程——上海银行业保险业自贸十周年”新闻通气会。国家金融监督管理总局上海监管局党委委员、副局长王鑫泽出席会议并讲话，上海市银行同业公会和保险同业公会的领导致辞，来自工商银行上海市分行、中国银行上海市分行、浦发银行上海分行、交银金租、出口信用保险上海分公司、人保财险上海分公司、太保财险上海分公司等7家机构的负责人与媒体记者面对面，畅谈上海银行业保险业过去十年在自贸业务方面的突破与创新。

制度创新，

助推上海自贸试验区战略提升

                                                                                       行业引领，助力自贸试验区持续深化金融开放创新作为

上海银行业和保险业的行业自律组织，上海市银行同业公会和上海市保险同业公会积极发挥行业引领和平台作用，主动有为，助力自贸试验区持续深化金融开放创新。

上海市银行同业公会始终坚持服务国家战略，以行业自律为发展基础，以专业提升带动创新落地，凝聚上海银行同业合力，形成了一批可复制、可推广的创新实践案例。一是夯实行业自律基石，践行金融历史使命。向全行业发出倡议书，保障民生工作；形成同业操作指引、编纂业务案例汇编，为会员单位提供规范引导。支持洋山特殊综合保税区发展为引领全国高水平开放和高质量发展的重要功能区，推动银行自贸区业务创新和监管改革。二是提升专业服务能力，建言献策贡献金融智慧。以专委会工作为抓手，建立人才库，从监管政策、资本市场、国际结算、新型国际贸易、贸易投资便利化等多个领域开展专题调研；提炼共性问题，形成行业建议；进一步对标国际通行惯例。三是发挥平台桥梁作用，打造跨专业联动模式。建立跨境自贸业务共享机制，服务同业；增强多个专委会横向联动，不断拓展专业视野；邀请政府职能部门、金融管理部门及行业专家开展专项培训，服务会员单位。展望未来，公会将继续发挥行业组织的积极作用，引领会员单位不断联动创新，为上海五大中心建设抢抓机遇，为自贸区及新片区高质量发展贡献上海银行业的力量。

上海市保险同业公会紧紧抓住以制度创新为核心，以“自贸区”为试验田，不断拓宽上海国际金融中心格局。一是创新机制，持续优化营商环境。为推进纠纷解决机制的建立健全，与浦东新区法院开展诉调对接合作，成立上海首个保险纠纷行业调解工作室。同时，为助推创新产业发展，协调会员单位参与落实组建中国集成电路共保体，目前已扩增至21家险企。二是协调发展，助力完善要素市场构建。2013年，上海航运保险协会成立，于2015年代表中国加入IUMI。上海市保险学会适时组织航运保险主题研讨，上海市保险同业公会组织会员单位服务自贸区国际航运发展，以上海自贸区为起点向“一带一路”海陆运输大通道提供有效的风险保障服务。同时，为成立上海保险交易所提供协调支持。作为上海保险交易所的创立发起人之一，上海市保险同业公会是全国范围内入股上海保险交易所的唯一一家保险类社团组织。三是专业联动，提升对外开放水平。组建新的行业再保专委会，为国际再保险中心建设提供充足的业务支持，创造必要的发展条件，还积极组织主流媒体深入一线调研上海国际再保险交易中心建设，助力提升我国在全球再保险市场的定价权和话语权。

经济增长“发动机”，

服务实体经济提质增效

工商银行上海市分行开立的自由贸易账户累计2.7万户。同时，作为临港高水平开放经常项目便利化的首批试点行，大力推介新片区内制造、商贸、航运企业积极参与跨境便利化试点，有效发挥了商业银行全球清算服务最高水平。

中国银行上海市分行支持区内重点产业发展，为区内重大产业项目提供中长期贷款，在新片区率先设立长三角中银资本股权投资基金，为区内企业发行首单人民币自贸区绿色资产支持证券、并表型资产支持票据，协助新开发银行成功发行单笔金额最大的熊猫债，助力区内企业和国际组织充分利用“两个市场、两种资源”。

浦发银行上海分行为自贸区客户提供离岸银行平台、自贸平台、海外分行和海外子公司“四位一体”国际化专业服务。截至8月末，为近5000家客户提供了高效的本外币一体化FT账户服务，为460多家跨国企业搭建了跨境资金池。

交银金租完成了上海自贸区首单飞机租赁业务和首单飞机资产转让交易业务；率先自主研发了具备完全自主知识产权的航空机队碳排放分析系统；在上海自贸区设立SPV，并落地保税区内首单船舶租赁项目，以及国内金融租赁行业首单自贸区SPV跨境集装箱设备租赁创新项目；通过在临港新片区设立单船项目公司开展多个航运租赁项目，总投放金额近30亿元。

出口信用保险上海分公司服务自贸区企业5000多家，累计支持上海自贸试验区出口及海外投资1650亿美元，支持外贸新业态出口7.65亿美元；支持服务及数字贸易出口96.2亿美元；为192.5亿美元订单提供出运前信保保障。累计为85家国家级专精特新“小巨人”企业和234家上海“专精特新”企业提供出口支持保障。

人保财险上海分公司深化中国集成电路共保体建设，集共体服务企业累计已达19家，年度提供风险保障金额超过1.1万亿元，风险评估量化模型2.0已应用于部分集成电路头部企业。创新推进网络安全保险、智能网联车汽车保险、海上风电保险。

太保财险上海分公司以中国集成电路保险共同体核心成员的身份，参与制定了行业风险管理标准，近三年为中芯国际等80余家企业提供承保服务，承担了超过4800亿元的风险保额保障，同时，在芯片国产替代化方面，创新推出了国产供应材料综合责任保险，助力芯片产业的国产化进程。

功能提升“助推器”，

服务全球要素资源配置

工商银行上海市分行参与上海国际黄金交易所在自贸区分账核算单元的“国际板”交易，通过多渠道筹集全球资金降低企业分账核算单元融资利率。

中国银行上海市分行积极参与推进保交所国际再保险交易中心、上海石油天然气交易中心等金融要素市场的跨境金融服务方案制定；参与上海票据交易所跨境人民币贸易融资转让服务平台，并办理首单跨境平台贸易融资转让业务；协助上海国际能源交易中心设计的原油期货金融服务方案；成功助推我国首个服务型指数期货集运指数（欧线）期货挂牌上市。

浦发银行上海分行实现自贸在线实时汇兑等50余项首单产品的落地，连续十一次入围上海市自贸区金融创新案例。FTE科创企业可转债及FTF服务股权激励方案等项目先后荣获“上海市金融创新奖”。

交银金租成功开展临港新片区首笔9辆中运量T1示范线数字轨道（DRT）电车融资租赁业务，该车辆是全球第一条采用DRT磁钉技术运营的无轨胶轮电车；成功完成东海大桥“5G+L4智能重卡自动驾驶”示范项目的首笔业务投放，助力浦东新区及临港新片区推进智能网联汽车和人工智能产业集聚。

出口信用保险上海分公司出台15条贸易便利化举措，推动贸易便利化长效机制建设，持续扩大自贸区小微企业服务保障范围。推出“信保+担保+银行”的信用保险保单融资模式，加大与企业的EDI对接；助力完成信保赔款退税企业申报“免填报”系统开发，上海单一窗口成为国内首个同时具备“信保+退税+信贷”功能的线上政府服务平台。

人保财险上海分公司承保了东海大桥、长江隧桥、多条轨道交通线路工程等市政项目。大力推进出口产品责任险、出口货运险、出口信用险业务，上半年提供近1500亿元风险保障金额。牵头承保的C919大飞机试飞险入选第八批自贸区金融创新案例，牵头承保全球最大单体自动化智能码头等标志性项目。

改革创新“试验田”，

服务高水平对外开放

工商银行上海市分行依托自贸区建立了“跨境业务中心”，组建国际银团落地首笔绿色能源运输船舶LNG项目贷款，挂钩的“波塞冬原则”为工商银行首次斩获国际金融论坛全球绿色金融创新奖。

中国银行上海市分行不断加大对分账核算项下多种方式的组合运用，支持企业“走出去”转型升级。成为“离岸通”“国贸公服”等平台的首家系统直连银行，实现离岸转手买卖业务物流信息的线上化校验；为东方创业办理上海首单离岸加工贸易业务；为优质中资“走出去”企业提供跨境结算和融资服务，助力“一带一路”业务发展。

浦发银行上海分行于业内最早推出自贸区金融服务方案，目前已经更新至第十二版,积累了离岸经贸、跨境电商、自贸债等十二个服务场景。同时，积极探索了与跨境便利化政策相适应的风险管理模式。以积分达标方式对风险进行管理，为企业提供简化审核的金融服务。

交银金租在上海自贸区金融业务中首次引入担保品管理机制，成功发行全国首单金融机构、首单ESG自贸区离岸债券，进一步拓宽了全球离岸人民币投资人的资产配置范围。牵头设立上海金融租赁服务集成电路产业实验室，并成功落地金融租赁行业首单自贸区SPV集成电路设备直租项目，有效助力自贸区打造千亿级产业集群。

出口信用保险上海分公司推出中国信保支持上海自贸区保税燃料油加注的工作方案，今年1-8月实现保额1.7亿美元；推出“中国信保出口买方信贷保险+境外银团优惠利率贷款”船舶融资方案，积极帮助中国船舶企业争抢国际市场订单；制定支持我国先进制造业抢占国际高端市场订单的综合金融服务方案。

太保财险上海分公司推动离岸保险业务，在临港签发了上海市第一张数字人民币支付保单。率先形成“服务国家战略+打造滴水湖金融湾+试点数字人民币”的创新合作模式。推出“建设工程全过程风险管理”模式，助力“取消监理”的制度创新在临港新片区正式试点落地。

百尺竿头，更进一步。如今，上海自贸区正迎来下一个十年，将以更高起点、更高目标设计新一轮的发展路径。各金融机构将在国家金融监督管理总局上海监管局的指导下，大胆尝试、敢为人先、勇于改革，在守牢风险底线的基础上，进一步加强创新、完善功能、深化改革、扩大开放，打造可复制、可推广的“上海经验”，为我国自贸区高质量发展贡献上海银行业保险业的力量。